我目前在某科技業工作，職位已是中高階主管，年薪不低，但卻是家中最主要的經濟支柱，除了上有二位高堂要奉養，每個月要給母親孝親費，太太是家庭主婦，另外，家中有兩個小寶貝還在就讀國小，未來的學費支出仍是一條漫漫長路。
即使我們年收入數百萬元，扣除孝親費、房貸以及生活必需，一年所剩下仍不到50萬元，我們的財務負擔較重，我必須靠投資收益才能累積到更多財富。
所以我會用閒錢作投資，因為我最熟悉的科技產業，我買的股票都是科技股票或科技基金。2021年的台股大多頭，我們的財富也跟著水漲船高；但進入2022年，全球高科技股經歷一波慘烈修正，使得去年的股票收益在這波大修正中也吐回不少，至目前淨值算，雖沒有賠，但也賺得不多。
看看這二年資產暴漲又暴跌，不禁讓我有點擔心，我不能完全將我自己和所有的資金押在單一產業，否則也會面臨相當大的投資風險，因此，我後來仔細想想我除了撥部份資金繼續投資熟悉的科技股外，應該將大部份賺到的資金放在較穩健標的繼續累積資產，確保接下來的16年，兩個小孩的教育費能充足無虞、不致斷炊，以及確保我們夫妻的退休基金不會縮水。
理財健診│台灣特別股、可轉債 避震兼抗通膨
陳先生面臨的投資困境絕非個人選股能力問題，相較於去年台股加權指數上漲23.66％，今年以來截至3月28日為止，台股大盤已經跌掉3.84％，投資人2022年面臨的台股操作難度顯然升高許多。
當市場陷入震盪，物價卻直線上升，布蘭特原油期貨報價3月初時曾一度衝破每桶130美元關卡，而與市井小民切身相關的民生消費，也是漲聲四起，以速食連鎖龍頭麥當勞為例，自去年底開始，即調漲了29款商品的售價，讓許多消費的荷包很有感。
在這個萬物皆漲、薪水不漲，投資市場還呈現一天漲一天跌的年代，建議李先生要想穩健累積資產，不妨善用多重資產的多元配置特性，在降低風險的同時，又不至於錯失行情反轉向上時的長線報酬機會。
近期台股震盪頻繁，但根據資訊顯示，台股本益比遠低於過去5年的平均水位，正處於相對便宜的位階，期待降低波動度的投資人，可採用台幣資產組合而成的多重資產題材，不失為兼顧資本利得與強化收息的好方法。
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在過去國際發生重大事件時，如中美貿易戰、新冠肺炎爆發期間，當資產配置納入台灣特別股，抗震效果相較台股加權指數更為突出；若同步搭配可轉換公司債，既能在市場波動時鎖住下檔保護力；當股市走揚，也能彈性轉換為股票享有增值潛力。
目前正是通膨、疫情、戰爭等眾多變數環繞時局，匯集進可攻退可守優勢的台灣特別股及可轉債，相較之下會是投資人避震、抗通膨的極佳武器。
除了上述標的之外，投資在REITs的多重資產基金也是抗通膨、防波動投資利器。
依照凱基投信研究團隊的研究，由於美國景氣持續復甦，市場缺工缺料的供應鏈問題會推動通膨升溫，加上全球塞港問題趨緊，以及近期俄烏事件等國際政治情勢干擾，影響不少資產波動度加劇；然REITs資產具備大量的不動產，擁有土地資產者將更有先進者優勢且伴隨通膨上漲，無論是房價的資產價格或是不動產的租金皆可能隨漲，挹注REITs長線收益穩健的表現機會。
因此，在不動產租金的持續成長，成為抗通膨及防禦市場波動的投資利器，就現階段REITs的評價面來說，仍具有向上擴張的空間，估計對今年度REITs產業獲利仍可維持溫和增長的作用，尤其看好資料中心REITs與物流倉儲REIT s、自助倉儲REITs、模組化住宅等。
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